Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) зафіксувала суттєве зростання активності у сфері підозрілих фінансових транзакцій. За три квартали 2025 року було отримано понад 1,4 млн повідомлень про операції, що підлягають фінмоніторингу, що на 10% більше, ніж за аналогічний період 2024 року.
Про це повідомляють аналітики Опендатабот.
Банки як головні контролери
Зазначається, що левова частка інформації про сумнівні транзакції надійшла саме від банківського сектору ‒ 99% усіх звітів (1,42 млн), а решту передали небанківські організації (15 тис.). Найбільша частина звернень (83%) пов'язана із так званими "пороговими операціями", тобто транзакціями на суму від 400 тис. грн, які мають ознаки ризику (наприклад, велика кількість готівки або зв'язок із публічними діячами). Решта 17% ‒ це безпосередньо підозрілі операції, де сума не важлива, а вирішальною є нетипова поведінка клієнта.
Куди передають справи по фінмоніторингу?
Загалом за 9 місяців Держфінмоніторинг передав правоохоронцям 794 матеріали на суму 150,46 млрд грн, з них понад третину всіх матеріалів отримало Бюро економічної безпеки (БЕБ) на загальну суму 99,3 млрд грн. Решту справ розподілили між собою Нацполіція (230 справ на суму 36,7 млрд грн), СБУ (120 справ ‒ 8,2 млрд грн), ДБР (71 справа ‒ 3,1 млрд грн), Офіс генпрокурора (39 справ ‒ 1,8 млрд грн) та НАБУ (67 справ ‒ 1,3 млрд грн).
Як зазначив голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін, за 10 місяців 2025 року до правоохоронних органів було передано 300 справ щодо податкових порушень на суму понад 157 млрд грн, що у 14 разів більше, ніж торік. Загалом за звітний період служба проаналізувала транзакцій на понад 1 трлн гривень, виявивши ризики на більш ніж 230 млрд грн.
"Ми блокуємо і знищуємо схеми, які працювали роками. Й наразі працюємо над впровадженням у роботу штучного інтелекту, щоб автоматизувати процеси аналізу фінансових даних", ‒ зазначив посадовець.
Нагадаємо, у жовтні НБУ оштрафував низку банків за порушення фінмоніторингу на суму понад 200 млн грн.
