Національний банк України у жовтні 2025 року посилив нагляд за дотриманням банками та небанківськими установами вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю. За результатами перевірок регулятор застосував заходи впливу до семи банків і чотирьох фінансових компаній.
Про це повідомили у пресслужбі НБУ.
Загальна сума штрафів перевищила 200 млн грн. Основною причиною накладення санкцій стали порушення вимог Закону про запобігання відмиванню доходів (ПВК/ФТ), неналежна організація внутрішніх систем фінансового моніторингу, а також недоліки в управлінні ризиками, пов'язаними з ідентифікацією клієнтів.
Які банки отримали штрафи
Найбільші санкції отримали такі українські банки:
- АТ "МТБ Банк" — понад 78 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, слабкий ризик-менеджмент та порушення валютного законодавства.
- АТ "Банк Альянс" — понад 83 млн грн за недоліки у системі первинного фінмоніторингу, відсутність належних внутрішніх процедур і несвоєчасне надання даних Нацбанку.
- АТ "Універсал Банк", відомий завдяки проєкту monobank, сплатить 27,3 млн грн штрафу за порушення норм ПВК/ФТ і несвоєчасне повідомлення про підозрілі операції.
- АТ "Укрсиббанк" оштрафовано на 11,5 млн грн за неналежну перевірку клієнтів та порушення вимог щодо звітування.
Серед менших порушників — АТ "РВС Банк", "Комінбанк" та "Ідея Банк", штрафи яких коливаються від 0,5 до 3,8 млн грн. Крім банків, санкцій зазнали й небанківські фінансові установи.
Зокрема, ТОВ "ФК "Мустанг Фінанс" сплатить понад 730 тис. грн за подання недостовірної звітності та порушення у сфері верифікації клієнтів. Також покарано "Абекор", "НоваПей Кредит" та "Альянс Капітал Груп" – за несвоєчасне оновлення внутрішніх документів і неточності у валютній звітності.
Також нагадаємо, що Україна може приєднатися до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Це може статися лише після того, як парламент ухвалить оновлений пакет законів про фінансовий моніторинг.
