Нацбанк України минулого місяця застосував грошові санкції до п'яти фінансових установ, серед яких і держбанк ПриватБанк. Причинами стали недотримання вимог законодавства в царині протидії легалізації кримінальних доходів, запобігання фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.
Про факт застосування штрафних санкцій повідомлено в офіційному релізі регулятора від 6 грудня 2024 року.
Максимальний штраф у сумі 15 051 000 гривень накладено на АТ "БАНК АЛЬЯНС" за виявлені чотири порушення у сфері фінансового моніторингу:
- банк неналежно здійснював перевірку клієнтів з високим ризиком,
- не провадив постійний моніторинг фінансових операцій,
- не застосовував ризик-орієнтований підхід,
- надавав недостовірну інформацію на запити Національного банку.
АТ КБ "ПриватБанк" отримав штраф 10 000 000 гривень та письмове застереження за неналежну перевірку нових і існуючих клієнтів. Зокрема йдеться про політично значущих осіб про перевірки (PEP), несвоєчасне повідомлення про фінансові операції та неефективне управління ризиками. Банку також закинули відсутність належних внутрішніх процедур з питань фінансового моніторингу.
АТ "АСВІО БАНК"сплатить штраф 2 449 556 гривень через невиявлення критеріїв ризику, несвоєчасну переоцінку рівня ризику клієнтів та неналежну перевірку клієнтів.
Нацбанк повідомив, що серед небанківських установ ТОВ "ВЕЙ ФОР ПЕЙ" сплатить 15 353 950 гривень штрафу за системні порушення у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, виявлено недоліки в організації первинного моніторингу, неефективне управління ризиками, проблеми з документуванням заходів. Крім того, організація проводила неналежне зберігання документів та має неавтоматизовану систему моніторингу фінансових операцій.
ПрАТ "УФГ" отримало штраф 255 000 гривень та письмове застереження переважно за неналежну ідентифікацію та верифікацію нових клієнтів. Також серед порушень – невиявлення та неповідомлення про порогові фінансові операції.
Загальна сума накладених штрафів становить понад 42,1 мільйона гривень. Такі заходи впливу спрямовані на посилення фінансової дисципліни, підвищення якості фінансового моніторингу. Крім того, вони є частиною запобігання ризикам легалізації кримінальних доходів у фінансовій системі України.
