ПриватБанк, Ощадбанк, Універсал Банк (monobank) та Райффайзен Банк, на які припадає 64,5% усіх коштів населення в банківській системі та 87,5% активних платіжних карток, разом із Національною асоціацією банків України (НАБУ) та Асоціацією українських банків (АУБ) підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг". Ця подія відбулася в приміщенні Національного банку України.
Про це повідомляє "Інтерфакс-Україна".
Що зміниться?
Нові обмеження на перекази будуть залежати від ступеня ризику клієнта, а також від наявності документально підтверджених джерел доходів.
1. Ліміти для клієнтів без підтверджених доходів:
- Для клієнтів високого ризику максимальна сума переказів складе 50 тисяч грн на місяць (замість нинішніх 150 тисяч грн).
- Для клієнтів середнього та низького рівня ризику діятимуть поступово знижувані ліміти:
- з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
- з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.
Розмір ліміту можна збільшити, але лише після надання банку документального підтвердження джерел доходів.
2. Для клієнтів із підтвердженими доходами:
- Обмеження на перекази відповідатимуть розміру задекларованого доходу.
- Ліміти не застосовуватимуться до зарплатних клієнтів, волонтерів і осіб із підтвердженими джерелами доходів.
Які перекази охоплюють нові правила?
Нові обмеження стосуються:
- переказів з картки на картку;
- переказів за реквізитами IBAN.
Мета нововведень
Ці зміни покликані посилити прозорість платіжних операцій і запобігти ухиленню від податків, відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам. Зокрема, посилений фінансовий моніторинг спрямований на виявлення операцій, які можуть викликати підозри у законності джерел коштів.
Що це означає для клієнтів?
Клієнти з підтвердженими доходами практично не відчують змін, адже ліміти їх не торкнуться. Натомість ті, хто не може підтвердити свої джерела доходів, змушені будуть адаптуватися до нових лімітів або надати відповідну документацію.
Меморандум вступає в силу поступово, але вже зараз банки закликають клієнтів підготуватися до змін, надаючи дані про свої доходи для уникнення обмежень.
