Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА висловила жорстку критику щодо законопроєкту, згідно з яким має бути створений Реєстр дропів. Там вважають, що необхідно ввести кримінальну відповідальність за те, що люди передають свої банківські картки іншим.
Що не так із законопроєктом
На думку ЄМА, поточна версія документа не усуває проблему, а фактично "формалізує" протиправну діяльність. Експерти асоціації виокремили три принципові зміни, без впровадження яких концепція реєстру стане "суцільною імітацією":
- Передусім потрібно закріпити в Кримінальному кодексі або КпАП відповідальність за створення дроп-мереж і роботу в них. ЄМА підкреслює, що спершу слід чітко визначити характер правопорушення та міру покарання за нього.
- Крім того, фінансові установи мають бути зобов'язані миттєво розривати стосунки з клієнтами, які потрапили у Реєстр дропів, та закривати їхні рахунки. Асоціація стверджує, що будь-який інший варіант означатиме "узаконення протиправних дій".
- Також занесення людини до реєстру повинно автоматично запускати інформування Нацполіції та Служби безпеки України.
Проблема лімітів і загроза для підприємців
ЄМА негативно оцінила ідею встановлювати обмеження на транзакції для дропів, стверджуючи, що це не принесе результату. Асоціація вважає, що це просто змусить керівників схем залучити більшу кількість дропів, адже прибутковість нелегального бізнесу дає змогу компенсувати додаткові витрати.
Представники асоціації застерігають від небезпеки для законного бізнесу через положення про міскодінг. Це може призвести до масштабних необґрунтованих блокувань рахунків підприємців, які ведуть різнопланову діяльність. Наприклад, під удар можуть потрапити заправки з кав'ярнями або аптечні мережі, що торгують косметичними засобами.
Що пропонує асоціація
Щоб ефективно протидіяти дроперству, асоціація радить дозволити реалізацію SIM-карток виключно особам з підтвердженою ідентичністю. Оскільки чимало схем руйнуються саме на цьому кроці. Також важливо деталізувати в Кримінальному кодексі покарання за побудову дроперських структур. ЄМА переконана, що банківські установи повинні мати можливість і зобов'язання не обмежувати операції лімітами, а блокувати рахунки та сповіщати силові відомства
