Національний банк України та банківські асоціації розглядають можливість поширення обмежень на перекази через IBAN з наступного року. Згідно з інформацією агентства "Інтерфакс-Україна", українські банки планують підписати меморандум про уніфікацію практик моніторингу фінансових операцій.
Передбачається поетапне зниження місячного ліміту операцій. З 1 січня 2025 року може бути встановлено ліміт у 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 липня цю суму планують зменшити до 100 тисяч гривень. Обмеження стосуватиметься не лише переказів з картки на картку, а й операцій через IBAN.
Варто нагадати, що Нацбанк раніше запровадив обмеження на P2P-перекази в 150 тисяч гривень на місяць. За перший місяць дії обмеження обсяг таких операцій зменшився на 5,2 мільярда гривень. Одночасно перекази через IBAN зросли на 4 мільярди гривень.
Банківські об'єднання НАБУ та АУБ активно працюють над впровадженням нової ініціативи. Станом на поточний момент близько половини фінансових установ попередньо підтримали запропоновану концепцію. Прогнозується, що переважна більшість банків приєднається до спільного документа, який має потенціал замінити тимчасове регулювання Національного банку, чинність якого спливає 1 квітня 2025 року.
Важливо зазначити, що чинні обмеження мають низку винятків. Зокрема, ліміти не поширюються на внутрішньобанківські перекази між власними рахунками клієнта, операції волонтерських рахунків, а також транзакції осіб, чий підтверджений щомісячний дохід перевищує встановлену законодавством межу. Статистика Нацбанку свідчить, що переважна більшість клієнтів – 98% – здійснюють щомісяця фінансові перекази в межах встановлених нормативів.
НБУ пояснює впровадження обмежень необхідністю мінімізації використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності, зокрема через рахунки "дропів", які є поширеним механізмом тіньової економіки.
