Національний банк України (НБУ) завершив 2025 рік накладенням штрафних санкцій на п'ять українських банків за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду. Загальна сума грошових стягнень перевищила 33 млн гривень.
Про це йдеться у повідомленні регулятора.
Які банки отримали штрафи
Згідно з опублікованою інформацією, на найбільшу суму оштрафовано "Міжнародний Інвестиційний Банк" – 14,5 млн грн. Цей банк у грудні 2025 року отримав від НБУ одразу два штрафи:
- 13 515 000 грн – за серйозні прогалини у фінмоніторингу. Регулятор виявив, що банк неналежно оцінював ризики клієнтів, мав проблеми з внутрішніми документами та автоматизацією процесів. Крім того, банк не надав вчасно достовірну інформацію на запит інспекції.
- 1 000 000 грн – за порушення валютного нагляду (недостатній аналіз документів клієнтів при проведенні валютних операцій).
На другому місці – АТ "Таскомбанк" зі штрафом у 10 млн грн. Основна претензія НБУ до цієї фінустанови полягає в ігноруванні ризик-орієнтованого підходу. Зокрема, банк не встановив високий рівень ризику ділових відносин клієнтам, до яких (або до власників яких) застосовано санкції.
Майже в половину менший штраф отримав державний АТ "Ощадбанк" – 5,5 млн грн. Виявлені регулятором порушення стосувалися роботи з політично значущими особами, а саме – банк неналежно перевіряв таких клієнтів та пов'язаних із ними осіб. Також зафіксовано ненадання повної інформації на запити Нацбанку.
АТ "Мотор-Банк" доведеться сплатити 3 млн грн за недоліки у перевірці клієнтів та неналежне виконання банком обов'язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід.
Найменший штраф у 200 000 грн отримав АБ "Кліринговий дім". Причина застосування регуляторних дій – порушення заборони інформувати клієнта про те, що державний орган проводить перевірку його фінансових операцій.
Окрім грошових стягнень, "МІБ", "Таскомбанк" та "Ощадбанк" отримали письмові застереження від регулятора.
Нагадаємо, у жовтні 2025 року НБУ оштрафував низку банків за порушення фінмоніторингу. Загальна сума санкцій перевищила 200 млн грн.
