Національний банк України ініціював у Міністерстві цифрової трансформації зміну процедури припинення діяльності фізичних осіб-підприємців (ФОП). Ініціатива має на меті зменшити використання їхніх рахунків у схемах із так званими дропами.
Про це в інтерв'ю Forbes Ukraine розповів голова НБУ Андрій Пишний.
За нинішніми правилами закриття ФОП відбувається автоматично. НБУ пропонує ввести попередню перевірку діяльності підприємця – оцінку оборотів, сплати податків та інших фінансових показників, перш ніж дозволяти реєстрацію припинення бізнесу.
Боротьба з дропами в Україні
Пишний пояснив, що боротьба з дропами потребує комплексного підходу. За його словами, найближчими тижнями до Верховної Ради може надійти законопроєкт про створення реєстру посиленого моніторингу дропів. Він стане ще одним інструментом протидії шахрайству.
Дропи можуть використовуватися не лише у фінансових махінаціях, а й у торгівлі зброєю, наркотрафіку та терористичних схемах. Тому, за словами Пишного, важливо проводити інформаційну кампанію, щоб громадяни усвідомлювали ризики: продаж власної картки або ФОП може зробити їх співучасниками злочину.
Незважаючи на заходи контролю, кількість виявлених дроп-карток залишається стабільною. Голова НБУ зазначив, що поточні показники не відрізняються від середніх значень попередніх періодів, і тренду на зростання чи зменшення немає.
Реєстр дропів в Україні
Ідея про створення реєстру дропів в Україні з'явилося ще у 2024 році. До нього мають бути включені особи, картки яких використовуються у незаконних фінансових схемах, відомих як дропи.
Внесені до реєстру особи не зможуть проводити фінансові операції на суму понад 50 тисяч гривень на місяць. Обмеження діятиме мінімум рік з моменту внесення до реєстру. Ці заходи можуть торкнутися, зокрема, фрилансерів або людей, що неофіційно працюють за кордоном. НБУ рекомендує банкам посилити ідентифікацію клієнтів та активніше користуватися електронними системами, такими як "Дія".
