Український банківський сектор може переглянути обмеження на P2P-перекази після впровадження централізованого реєстру дропів і запуску автоматизованої верифікації доходів клієнтів.
Про це повідомив у коментарі "Інтерфакс-Україна" заступник виконавчого директора Незалежної асоціації банків України Дмитро Глінський.
Сьогодні більшість обмежень, які банки запровадили на P2P та C2C-перекази, ґрунтуються на ризик-орієнтованому підході. Клієнти з офіційно підтвердженими доходами мають значно більше свободи у проведенні транзакцій, у той час як обмеження застосовуються до операцій із підвищеним ризиком.
За словами Глінського, за наявності ефективного механізму виявленні дропів та інструментів автоматичної перевірки фінансової спроможності клієнтів, потреба у жорстких уніфікованих лімітах може зникнути сама по собі.
Які обмеження на P2P діють наразі?
Отже, з 1 лютого 2025 року набули чинності нові добровільні ліміти на перекази між рахунками фізичних осіб у межах Меморандуму про прозорість платіжного ринку. Вони варіюються залежно від рівня ризику клієнта:
- до 50 тис. грн/місяць – для клієнтів із високим ризиком без підтверджених доходів,
- до 150 тис. грн – для решти.
Водночас із 1 червня граничний поріг для менш ризикованих клієнтів буде знижено до 100 тис грн. Станом на сьогодні документ підписали 51 із 60 банків України. Також його прийняли дві великі фінансові компанії – NovaPay і RozetkaPay.
У свою чергу, НБУ планує завершити підготовку законопроєкту щодо створення реєстру дропів до кінця травня. Впровадження нової системи планується з 2026 року.
Запуск реєстру може стати фундаментальною реформою у сфері платіжного контролю. Це дозволить банкам України точніше визнаати фінансову репутацію клієнтів та зменшить ризики зловживань на ринку електронних переказів.
Раніше Finteco повідомляло, що Податкова почала відслідковувати карткові перекази українців. Кому загрожують штрафи – дізнайтеся за посиланням.
