Українці можуть вільно переказувати кошти між банківськими картками, однак у деяких випадках такі операції можуть привернути увагу податкової служби. Особливо це стосується регулярних надходжень, які можуть бути розцінені як дохід від підприємницької діяльності або надання послуг.
Про це в коментарі РБК-Україна розповів юрист Євген Буліменко.
За які перекази можуть нарахувати податки
За словами експерта, якщо фізична особа систематично отримує гроші на банківський рахунок, податкова може визнати такі надходження доходом. У такому випадку громадянин зобов'язаний сплатити податок на доходи фізичних осіб у розмірі 18% та військовий збір у розмірі 5%.
Якщо податки не були сплачені вчасно, закон передбачає додаткові фінансові санкції. Розмір штрафу залежить від тривалості прострочення та може становити від 5% до 25% від суми податкового боргу. Також нараховується пеня за кожен день затримки.
Незареєстрований бізнес та штрафи
Окремо законодавство передбачає відповідальність за ведення господарської діяльності без державної реєстрації. Якщо людина регулярно продає товари або надає послуги без оформлення статусу ФОП, їй може загрожувати штраф від 17 до 85 тисяч гривень.
У деяких випадках також можлива конфіскація коштів або товарів, отриманих у результаті такої діяльності.
Чому банк може заблокувати картку
Банки зобов'язані здійснювати фінансовий моніторинг операцій клієнтів. Через це доступ до рахунку можуть тимчасово обмежити у разі виявлення підозрілих транзакцій.
Серед основних причин — значне перевищення звичних обсягів переказів, раптове надходження великих сум на неактивний рахунок, регулярні операції з контрагентами, які викликають підозру, а також часте зняття великих сум готівки.
Водночас сам факт переказу коштів між фізичними особами не є порушенням. Проблеми можуть виникнути тоді, коли власник рахунку не може підтвердити походження отриманих грошей або пояснити їхній характер.
Як уникнути проблем із податковою
Юристи радять зберігати документи, які підтверджують походження коштів. Це можуть бути розписки про повернення боргу, договори дарування, підтвердження фінансової допомоги від родичів чи інші документи.
Якщо податкова служба вимагатиме пояснення щодо надходжень, наявність таких доказів допоможе уникнути донарахування податків та штрафних санкцій.
Раніше Finteco повідомляло, що Ощадбанк посилив контроль за переказами.
