Національний банк України потенційно згодний анулювати обмеження у 150 000 грн на вихідні карткові перекази з картки протягом лютого-квітня. Проте для цього банки мають показати, що вони самостійно готові виявляти ризикових клієнтів. Про це в інтерв'ю Forbes заявив голова НБУ Андрій Пишний.
Із 1 жовтня 2024 року Нацбанк запровадив обмеження на вихідні перекази з банківських карток (p2p) – їх розмір не може перевищувати більш ніж 150 000 грн на місяць. Свої дії регулятор пояснив протидією дропам (або "грошовим мулам"), через яких бюджет України недоотримує до 1 млрд грн щомісяця. Дропами називають банківських клієнтів, які надають свої рахунки для незаконної діяльності інших осіб – це може бути ухилення від сплати податків та торгівля зброєю тощо.
Банки повинні самостійно виявляти "ризикованих клієнтів"
Пишний відмітив, що регулятор пояснив одразу – ці ліміти тимчасові й самі собою не здатні розв'язати проблему існування дропів. Допоможе тут тільки комплексне вирішення питання, зокрема – зміна законодавства та впровадження спеціального реєстру дропів. На його ухвалення і розраховує НБУ.
Тобто, вважає Андрій Пишний, банки мають самі поліпшувати свої системи внутрішнього контролю і використовувати ризикоорієнтований метод, суть якого полягає у тому, щоб ретельно аналізувати своїх клієнтів з приводу потенційної незаконної діяльності. Він впевнений, що цієї проблеми взагалі б не було, якби банки досконало вивчали клієнтські профілі та їх історію трансакцій під час онбордингу.
НБУ проведе оцінку ефективності дій банків
З 1 лютого набув чинності меморандум, який підписали між собою більшість банків і який також передбачає, зокрема, ліміт у 50 000 грн на перекази для "небезпечних" клієнтів. Тепер Нацбанк хоче на протязі від одного до двох місяців провести оцінку того, як будуть самостійно працювати банки у цьому напрямку. І якщо їх дії із запобігання діяльності дропів виявляться ефективними – НБУ дотримається своєї обіцянки та скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів, додав Пишний.
