Національний банк України запроваджує нові ліміти на грошові перекази між фізичними особами, які набудуть чинності з 1 лютого 2025 року. Метою нововведень є протидія тіньовому сектору економіки та незаконним фінансовим операціям через "дропів".
Про це повідомила пресслужба НБУ.
Згідно з новими правилами, банки розподілятимуть клієнтів на три категорії ризику, які визначатимуть максимально дозволену суму щомісячних переказів. Для клієнтів з високим рівнем ризику встановлено обмеження у розмірі 50 тисяч гривень на місяць. Клієнти із середнім та низьким рівнем ризику зможуть здійснювати перекази до 150 тисяч гривень щомісяця, але з червня 2025 року цей ліміт знизиться до 100 тисяч гривень.
Експерт Національного інституту стратегічних досліджень Іван Усс пояснив критерії визначення неблагонадійності клієнтів в етері телеканалу "Київ 24". За його словами, основним показником є співвідношення між офіційними доходами та обсягом фінансових операцій. Якщо клієнт регулярно здійснює перекази, що перевищують його задекларований дохід, банки класифікуватимуть його як неблагонадійного.
Наприклад, якщо особа з офіційною зарплатою у 30 тисяч гривень щомісяця здійснює перекази на суму понад 50 тисяч гривень, це викликатиме питання щодо джерел додаткових коштів. НБУ впроваджує механізм, згідно з яким для зняття або зміни обмежень клієнтам необхідно буде надати документальне підтвердження своїх доходів.
Нові ліміти не застосовуватимуться до осіб, які мають офіційний статус волонтера. Однак тепер обмеження стосуватимуться переказів не лише між картками фізичних осіб, а і за реквізитами IBAN.
