Банки в Україні зобов'язані проводити фінансовий моніторинг клієнтів та зупиняти підозрілі операції за рекомендаціями НБУ. При виявленні ризикових операцій банк може вдатися до блокування рахунків та запитати підтверджуючі документи.
Про це повідомляє Finteco.
Зняття готівки більше трьох разів на місяць, особливо якщо посада клієнта не передбачає високої зарплати. Банк також перевіряє регулярні надходження коштів з-за кордону з подальшим зняттям готівки.
Підозрілими вважаються:
- Операції за довіреністю на управління рахунками
- Спроби проведення операцій за втраченими документами
- Готівкові операції, що не відповідають фінансовому стану клієнта
- Часті операції з кредитними коштами, які погашаються того ж дня безготівковими надходженнями
- Щоденні операції або кілька операцій протягом тижня зі значними сумами, що можуть свідчити про нецільове використання рахунків
- Регулярні надходження коштів, включаючи закордонні перекази, які одразу знімаються готівкою
При операціях від 400 тисяч гривень банк обов'язково вимагає документи про походження коштів. Для менших сум застосовується оцінка ризиків, особливо щодо операцій з готівкою, криптовалютою, виграшами в казино та переказами від публічних осіб.
Банк має право закрити рахунки, якщо:
- Неможливо провести ідентифікацію клієнта
- Встановлено високий ризик операцій
- Клієнт надав недостовірну інформацію
- Неможливо встановити особу, в інтересах якої проводиться операція
За законом банк може припинити обслуговування клієнта без детального пояснення причин. Статися це може тому, що у фінустанові вважають співпрацю ризикованою.
