Асоціація українських банків (АУБ) повідомила, що ще 23 банки та 2 фінансові компанії підтримали Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг. Цей документ передбачає низку заходів, спрямованих на підвищення прозорості та фінансової дисципліни у сфері грошових переказів.
Про це інформує Асоціація українських банків (АУБ).
Основні положення Меморандуму:
- Встановлення лімітів на карткові перекази:
- Передбачається обмеження суми переказів, щоб запобігти ухиленню від податків та використанню платіжних систем для нелегальних операцій.
- Документальне підтвердження доходів клієнтів:
- Банки та фінансові компанії будуть посилювати роботу із клієнтами, вимагаючи підтвердження джерел походження коштів.
- Мета — запобігання відмиванню грошей і забезпечення прозорості операцій.
- Посилена комунікація із клієнтами:
- Фінансові установи активніше інформуватимуть клієнтів про нові правила та вимоги.
- Це спрямовано на зменшення ризиків непорозумінь та підвищення довіри до банківської системи.
Нові підписанти:
До переліку установ, які підтримали Меморандум, увійшли, зокрема:
- Державні банки, такі як Укрексімбанк і Укргазбанк.
- Приватні банки, серед яких Кристалбанк, Глобус, Радабанк, Ідея Банк, ПроКредит Банк тощо.
- Фінансові компанії, зокрема NovaPay (платіжний сервіс Нової пошти) та EVO (RozetkaPay).
Мета впровадження:
Цей крок є частиною зусиль з посилення фінансового нагляду в Україні, що включає:
- Боротьбу з тіньовою економікою.
- Протидію фінансовим злочинам.
- Створення прозорих умов для всіх учасників ринку.
Меморандум також відповідає міжнародним стандартам фінансового моніторингу та є важливим елементом інтеграції України у глобальну економічну систему.
Раніше ми писали, що 11 грудня українські банки підписали меморандум "Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг".
