Національний банк України надав банкам нові рекомендації щодо обслуговування політично значущих осіб — PEP. У листі від 14 квітня 2026 року регулятор наголосив: банки не мають автоматично відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику та невиправдано обмежувати їхній доступ до фінансових послуг.
Про це йдеться в повідомленні НБУ.
Регулятор підкреслює, що необґрунтований де-рискінг суперечить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії. Кожен випадок має розглядатися індивідуально — залежно від реального рівня ризику конкретного клієнта, а не лише від його статусу.
Окремо регулятор уточнив умови, за яких банк не зобов'язаний вимагати документи про джерела статків PEP:
- рівень ризику ділових відносин є низьким,
- немає підозр щодо відмивання коштів або фінансування тероризму,
- рахунки використовуються переважно для отримання зарплати чи соціальних виплат,
- загальний оборот за всіма рахунками клієнта не перевищує 400 тисяч гривень на місяць.
Також НБУ нагадав, що якщо з моменту завершення публічних функцій PEP минуло більше 12 місяців і банк переконався у відсутності залишкового ризику, посилені заходи фінансового моніторингу до такого клієнта, членів його сім'ї та пов'язаних осіб більше не застосовуються. Зокрема, не потрібно отримувати дозвіл керівництва на продовження ділових відносин, встановлювати джерела статків і проводити поглиблений моніторинг.
