Національний банк України у травні 2025 року наклав штрафні санкції на вісім фінансових установ. Загальна сума сягнула 112 мільйонів гривень, а причина – порушення вимог фінансового моніторингу та інші порушення валютного законодавства. Найбільше покарання отримала компанія НоваПей (NovaPay), яка змушена сплатити рекордний штраф у розмірі 90,7 мільйона гривень.
Про це йдеться в повідомленні на сайті регулятора.
Штраф для NovaPay
Компанія НоваПей, що працює під торговою маркою NovaPay як міжнародний фінансовий сервіс, порушила вимоги щодо організації та проведення фінансового моніторингу. Крім основного штрафу, компанія отримала два попередження за недостатні заходи належної перевірки клієнтів, пов'язаних із політично значущими особами. Окрім того введена санкція за неповне надання інформації про отримувачів під час платіжних операцій.
Особливо серйозним порушенням стало здійснення НоваПей транскордонних валютних переказів без відповідної ліцензії НБУ. Це порушення свідчить про недотримання базових вимог валютного законодавства, що може створювати ризики для фінансової системи країни.
Представники NovaPay офіційно прокоментували рішення регулятора, заявивши про готовність сплатити штраф вчасно та в повному обсязі без оскарження. Компанія визнала, що більшість зауважень НБУ стосувалася необхідності вдосконалення системи фінансового моніторингу клієнтів. Там запевнили, що впроваджуватимуть зміни для запобігання майбутнім порушенням.
Мільйонні штрафи: кого ще покарав НБУ
ТАСкомбанк отримав штраф у розмірі 11 мільйонів гривень за порушення вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Додатково банк отримав письмове застереження через неналежне виконання обов'язків щодо своєчасного та повного подання достовірної інформації регулятору.
Укрсиббанк був оштрафований на 2 мільйони гривень за аналогічні порушення в сфері фінансового моніторингу. Обидва банки, що мають головні офіси в Києві, порушили встановлені НБУ стандарти контролю за фінансовими операціями.
Компанія ПрофітГід, яка спеціалізується на наданні фінансових та платіжних послуг, отримала штраф у розмірі 6,4 мільйона гривень. Основною причиною покарання стало порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Зокрема це невиконання обов'язку забезпечити належну організацію первинного фінансового моніторингу.
Інші фінансові санкції
Решта компаній отримали менші, але все ж значні штрафи за порушення вимог фінансового моніторингу. Ломбард Парус був оштрафований на 799 тисяч гривень. Компанії Стар Файненс Груп, що працює під торговими марками StarFin та Suncredit, та Є Гроші отримали по 595 тисяч гривень штрафу кожна. Найменший штраф у розмірі 17 тисяч гривень отримала компанія Ліберті Фінанс.
