Національний банк України (НБУ) планує впровадити нові вимоги до фінансових операцій, щоб зробити грошові перекази більш прозорими та безпечними. Відповідні зміни торкнуться як банків, так і їхніх клієнтів.
Про це йдеться в Постанові НБУ.
Прозорість фінансових операцій
Один із ключових аспектів змін – зобов'язання банків розкривати інформацію про платника та отримувача переказів. Якщо ініціатива буде затверджена, банки будуть передавати емітентам карток такі дані:
- Для компаній – код за ЄДРПОУ;
- Для фізичних осіб – повний номер платіжного інструменту.
Також планується встановлення нових стандартів щодо оформлення платіжних інструкцій. Зокрема, банки будуть зобов'язані надавати клієнтам інформацію про одержувача ще до моменту ініціювання переказу. Очікується, що нові правила набудуть чинності з 1 жовтня 2025 року.
Нові ліміти на перекази
Окрім змін у сфері ідентифікації, банки вже запровадили нові обмеження на карткові перекази, які стосуються транзакцій за реквізитами IBAN:
- Клієнти з високим рівнем ризику – ліміт у 50 тисяч гривень на місяць;
- Клієнти з середнім і низьким рівнем ризику – ліміт 150 тисяч гривень, який з 1 червня зменшиться до 100 тисяч гривень.
Такі заходи спрямовані на зменшення тіньових фінансових потоків та посилення контролю за грошовими операціями.
Як підготуватися до змін
Щоб уникнути труднощів із банківськими операціями, варто заздалегідь подбати про відповідність новим вимогам:
- Документальне підтвердження доходів – варто підготувати податкові декларації, довідки про доходи (ОК5, ОК7), зарплатні відомості та інші документи.
- Раціоналізація банківських рахунків – слід закрити неактивні рахунки, щоб не підпадати під додаткові перевірки.
- Автоматизація платежів – налаштування регулярних платежів через мобільний банкінг або особистий кабінет допоможе спростити фінансові операції.
- Використання цифрових інструментів – застосунки, такі як "Дія" або електронний кабінет платника податків, значно полегшують фінансовий контроль.
Нові правила фінансового ринку покликані підвищити прозорість та безпеку банківських операцій. Українцям варто підготуватися до змін заздалегідь, щоб уникнути незручностей при здійсненні платежів та переказів.
Як ми раніше писали, НБУ відмовляється від розрахунку офіційного курсу гривні до російського та білоруського рублів.
