У 2025 році банки в Україні анулювали 606 тисяч рахунків фізичних осіб та ще 30 тисяч рахунків ФОПів. Це відбулося у межах заходів фінансового моніторингу.
Про це повідомив заступник голови Комітету ВР з питань фінансів, податкової та митної політики Ярослав Железняк.
Закриття рахунків пов'язане переважно з підозрою у використанні їх для незаконної діяльності – зокрема фінансового "мулінгу". Він представляє собою передачу рахунків третім особам задля уникнення податкового чи кримінального контролю.
Железняк додав, що не всі заблоковані рахунки належать "дропам". Однак, за оцінками, близько 90-95% – це саме такі рахунки.
Наслідки зміни карткових лімітів
Після обмеження лімітів на перекази з картки на картку, обсяги таких операцій зменшились із 250 млрд грн до 170 млрд грн на місяць. Раніше стало відомо що Нацбанк розробляє реєстр дропів – спеціальну базу, куди вноситимуть осіб, чия фінансова діяльність викликає підозри.
Люди, які потрапили до цього переліку, не залишаться там назавжди, однак на період фіксації для них діятимуть жорсткіші обмеження на фінансові операції.
За словами Железняка, дедалі частіше зловмисники реєструють ФОПи задля створення видимості легального бізнесу. Такі структури використовуються як прикриття для масових переказів та ухилення від оподаткування. Тобто схема "дропів" еволюціонує.
Раніше Finteco повідомляло, що з 1 червня 2025 року в Україні набув чинності новий ліміт на грошові перекази між рахунками фізичних осіб. Це – не більше 100 тисяч гривень на місяць. У "ПриватБанку" розповіли, чого очікувати від змін. Про це детальніше – за посиланням.
