Національний банк (НБУ) завершує роботу над законопроєктом про платіжну дисципліну, який передбачає, що в Україні створять реєстр осіб, причетних до фінансових порушень. Згідно з проєктом документа, у "чорний список" будуть внесені громадяни, які надавали свої банківські рахунки для проведення незаконних операцій, зокрема для відмивання коштів.
Про це повідомив заступник голови НБУ Дмитро Олійник в інтерв'ю виданню NV.
Він зазначив, що саме через таких клієнтів банківських установ шахраї отримують можливість виводити кошти, вкрадені у жертв фінансових злочинів. Відповідно до законопроєкту, адміністрування реєстру здійснюватиме безпосередньо Національний банк України. А от інформацію для внесення до бази даних надаватимуть банки та постачальники платіжних послуг.
Реєстр включатиме не тільки осіб, які опинилися в скрутному фінансовому становищі. Туди внесуть і тих, хто свідомо продавав власні персональні дані або використовував банківські картки для реалізації шахрайських схем. Крім того, до реєстру вноситимуть суб'єкти господарювання, щодо яких встановлено факти міскодингу.
Особам, які потраплять у "чорний список" недобросовісних клієнтів, будуть встановлені певні обмеження фінансових можливостей. Проте їх не виключатимуть із банківської системи повністю. Олійник також наголосив, що внесення до такого реєстру може негативно вплинути на майбутню кар'єру громадян та їхні можливості щодо отримання кредитів.
Варто нагадати, що раніше НБУ повідомив про збільшення кількості фальшивих грошей в обігу під час воєнного стану.
