Національний банк України виявив масштабну схему нелегального кредитування через сервіс BitCapital. Компанією використовувалась криптовалюта USDT як прикриття, фактично надавала позики в гривні, порушуючи українське законодавство.
Про це повідомила пресслужба Нацбанку.
За даними регулятора, до НБУ надійшло понад 700 скарг від користувачів сервісу. Споживачі повідомляли про надмірні відсоткові ставки та агресивні методи стягнення заборгованості. Особливо постраждали соціально незахищені верстви населення та військовослужбовці, яким компанія відмовляла в законних пільгах та агресивно стягувала борги.
Під час перевірки НБУ виявив численні порушення законодавства. Серед них – перевищення граничних процентних ставок, порушення прав споживачів, непрозорість умов кредитування та відсутність обов'язкової інформації на сайті компанії. Поглиблений аналіз показав, що компанія свідомо маскувала кредити в національній валюті під операції з USDT.
Регулятор нагадує, що згідно з Конституцією України, Цивільним кодексом та законами "Про платіжні послуги" і "Про валюту і валютні операції" єдиним законним платіжним засобом в Україні є гривня. Криптовалюта, включаючи стейблкоіни на кшталт USDT, не має статусу платіжного засобу в країні, а законодавство про віртуальні активи все ще перебуває на стадії розробки.
Національний банк закликав громадян бути обережними при користуванні онлайн-платформами. Особливо тими, що працюють з віртуальними активами, через високі ризики для споживачів.
