В Україні викрили розгалужену схему легалізації коштів із використанням так званих "дропів". Упродовж перших п'яти місяців 2025 року фахівці перевірили понад 29 тисяч банківських рахунків, через які пройшли підозрілі транзакції на загальну суму 30,81 млрд гривень.
Такі дані наведені у відповіді Державної служби фінансового моніторингу України на офіційний запит видання "Судово-юридична газета".
Масштаби схеми
У період із серпня по грудень 2025 року Держфінмоніторинг проаналізував рух коштів за понад 29 тисячами банківських рахунків, до яких були залучені 80 276 фізичних осіб. Перевірені транзакції мають ознаки відмивання доходів, одержаних незаконним шляхом. Загальна сума коштів — 30,81 млрд гривень — фігурувала як фінансовий ресурс у механізмах легалізації злочинних оборудок.
Як працюють дропи
"Дропи" або "грошові мули" — це системна загроза виведенню коштів із реального сектору економіки. Механізм простий: особа надає власну банківську картку у користування третім особам. Останні проводять фінансові операції з ознаками транзитності та схемності. Гроші знімаються готівкою або перераховуються на інші рахунки учасників злочинної схеми. Організатор надає вказівки щодо спрямування коштів і отримує обумовлений відсоток.
Боротьба з тіньовими схемами
У період воєнного стану для фінансової системи особливо гостро постає проблема відстеження коштів, отриманих злочинним шляхом. Держфінмоніторинг впроваджує механізм акумулювання та систематизації інформації від банків для фіксування осіб, причетних до протиправних дій. За допомогою централізованого механізму класифікації клієнтів відомство продовжує боротьбу з дропами. Експерти зазначають, що такі операції не лише підривають економіку, але й фінансують тіньові схеми, включаючи можливе ухилення від оподаткування чи навіть підтримку тероризму.
