Національний банк України готується до впровадження нових правил щодо карткових переказів, які набудуть чинності з 1 жовтня 2024 року. Згідно з постановою НБУ №102 від 27 серпня, встановлюються ліміти на перекази – сума не повинна перевищувати 150 тисяч гривень на місяць. Це рішення є частиною стратегії боротьби з відмиванням коштів через так званих "дропів" – фізичних осіб, які надають послуги з переказу грошей через свої карткові рахунки.
За оцінками НБУ, обсяг коштів, що проходять через рахунки "дропів", сягає вражаючої суми в 200 мільярдів гривень на рік. Лише кілька найбільших банків країни у 2024 році виявили близько 80 тисяч таких карткових рахунків, що свідчить про масштабність проблеми. Нові обмеження планується застосовувати протягом шести місяців, що дозволить оцінити їх ефективність у боротьбі з нелегальними фінансовими операціями.
Проте, НБУ передбачив низку винятків з нових правил. Зокрема, обмеження не застосовуватимуться до осіб, які мають підтверджений легальний дохід понад 150 тисяч гривень на місяць. Також під дію постанови не підпадають платежі за реквізитами IBAN чи перекази від фізичних осіб на користь юридичних. Крім того, ліміти на перекази не діятимуть на операції між власними рахунками в межах одного банку.
Особливу увагу в документі приділено волонтерам. Для них передбачено спеціальні умови, які дозволяють уникнути обмежень при використанні рахунків для збору коштів на благодійні цілі. Щоб підтвердити свій статус, волонтери повинні відповідати принаймні двом з п'яти критеріїв, серед яких:
- офіційна реєстрація,
- наявність листа від державних органів чи благодійних фондів,
- підтвердження волонтерської діяльності з відкритих джерел,
- волонтерські збори є типовими для певного рахунку волонтера,
- волонтерська діяльність підтверджується інформацією з відкритих джерел – соцмережі, Телеграм-канали та ін.
