Столичні правоохоронці знешкодили злочинне угруповання, яке під виглядом онлайн-мікрокредитування організувало систему шантажу та кібербулінгу. Жертвами шахраїв ставали звичайні українці, серед яких і військовослужбовці ЗСУ. Офіційно підтверджена сума збитків уже перевищує 5,3 млн грн.
Про це повідомляє Національна поліція України.
Як працювала схема?
Зловмисники діяли з 2023 року під прикриттям фіктивних компаній із Великої Британії та Кіпру, використовуючи вебресурси Bitcapital та Crypsee. Особливістю схеми було те, що мікрокредити видавали у криптовалюті Tether (USDT) – це робилося навмисно, аби діяти поза правовим полем України.
Одразу під час видачі кредиту організатори знімали 7% від суми, а далі щодня нараховували ще 0,6%. Навіть якщо клієнт вчасно і повністю повертав позику, ділки просто вигадували нові неіснуючі штрафи та пеню, штучно заганяючи людину в непідйомну боргову яму. Коли жертва відмовлялася платити, у дію вступав спеціально обладнаний кол-центр у Дніпрі, який використовував максимально агресивні методи вибивання грошей. Йдеться про ботоферму на 6000 SIM-карток для масових розсилок, яка генерувала та поширювала принизливий, образливий контент із фотографіями самих позичальників, їхніх родичів та колег.
Над однією жертвою злочинців одночасно могла "працювати" група з 2-6 операторів. Вони використовували програми для зміни голосу, телефонували з погрозами та підлаштовувалися під індивідуальні вразливості кожної людини. Кожен працівник, який "вибивав" гроші, отримував свій відсоток від сплачених жертвою коштів. За попередніми даними, від протиправної діяльності могли постраждати понад 1500 осіб.
Наразі 7 учасників групи (включно зі співорганізатором) отримали повідомлення про підозру у вимаганні, що завдало майнової шкоди в особливо великих розмірах та вчинене в умовах воєнного стану. За клопотанням прокуратури 6 фігурантів відправлені під варту (з правом застави), ще один перебуває під домашнім арештом. Їм загрожує до 12 років тюрми з повною конфіскацією майна.
Нагадаємо, у 2025 році випадків шахрайства з картками поменшало, але збитки українців зросли до 1,4 млрд грн.
