Національний банк України розпочав громадське обговорення змін до порядку видачі ліцензій на здійснення операцій з готівкою. Вони передбачають значне посилення контролю за цією діяльністю.
Про це повідомляється на сайті НБУ.
Нові посади та розширені вимоги
НБУ запроваджує нову посаду "керівник відокремленого підрозділу" з чіткими професійними вимогами. Така особа повинна мати вищу освіту та достатній управлінський досвід. Кваліфікаційна комісія отримає право проводити співбесіди не лише з керівниками та головними бухгалтерами, але й з керівниками відокремлених підрозділів.
Безстрокові обмеження замість п'ятирічних
Кардинальною зміною стає безстрокове застосування ознак небездоганної ділової репутації. Якщо раніше обмеження діяли п'ять років, то тепер особи, пов'язані з проблемними фінансовими установами, назавжди втрачатимуть можливість займати ключові посади у компаніях з операцій з готівкою.
Для юридичних осіб додаються нові ознаки небездоганної репутації, включаючи зв'язки власників або керівників з резидентами держави-агресора. Фізичним особам забороняється набувати частки у компаніях, зареєстрованих у РФ або які є податковими резидентами країни-агресора.
Проблемні установи та нові порушення
До переліку установ, володіння участю в яких може бути ознакою небездоганної репутації, додаються колекторські компанії та юридичні особи, щодо яких НБУ виявив безліцензійну діяльність на фінансових ринках.
Для фізичних осіб вводиться нова ознака небездоганної репутації – притягнення до адміністративної відповідальності за порушення порядку надання фінансових послуг. Також додається 10-річний термін застосування обмежень для осіб, які керували компаніями під час виявлення НБУ безліцензійної діяльності.
Структурні та процедурні зміни
Проєкт повністю виключає розділ про структуру власності компаній, спрощуючи процедури ліцензування. Частину повноважень з прийняття рішень передається від Правління НБУ до спеціалізованого Комітету з питань нагляду.
Скорочується строк повідомлення про використання торгових марок – з 15 до 10 робочих днів. Виключається вимога про надання аудиторського підтвердження майбутніх доходів для покриття витрат за бізнес-планом.
Оновлюються вимоги до кваліфікованих бюро кредитних історій, додається "Бюро кредитних історій 'Українське кредитне бюро'". Всі посилання на нормативні акти приводяться у відповідність з актуальними редакціями документів.
Зауваження та пропозиції до проєкту приймаються до 24 листопада 2025 року.
